Южная Корея ужесточает финансовый мониторинг банков и криптообменников

Южная Корея ужесточает финансовый мониторинг банков и криптообменников

Не далее как сегодня правительство Южной Кореи оштрафовало местные обменники на 141 млн вон (130 тыс. USD) за недостаточную защиту данных пользователей. Финансовый мониторинг обменников цифровых валют выявил существенные нарушения.

Представители Корейской комиссии по связи (KCC) уверяют, что решение стало результатом финансового мониторинга деятельности 10 криптообменников. Оно было инициировано на высшем уровне и проводилось с 10 октября до 28 декабря минувшего года.

Также было опубликовано руководство для банков, сотрудничающих с обменниками. Как и запрет на анонимные операции, это должно способствовать прекращению отмывания цифровых денег.

Из 10 компаний 8 нарушали закон, который контролирует методы хранения персональных данных. Наказание постигло криптообменники:

Теперь создатели заплатят от 9 до 14 тыс. USD. Финансовый мониторинг показал типичное нарушение сервисы не удаляют данные пользователей через год после совершения последней операции. В ряде случаев эти данные хранятся за пределами страны. Представитель KCC выступил с заявлением:

Возникает все больше проблем со спекуляциями криптовалютами и взломом сайтов, тогда как ситуация с защитой персональных данных в обменниках остается плачевной. Мы постараемся обезопасить пользователей, введя более строгие санкции.

Требование комиссии устранить проблему за 30 дней. Постоянный финансовый мониторинг может оказаться недостаточным, поэтому регулятор предложит план по защите криптовалютных кошельков, личных ключей и транзакций криптовалют. Хотя сумы штрафов незначительны, заявление прозвучало всего через день после того как должностные лица определили дату прекращения анонимного обмена криптовалютами. Финансовый мониторинг продемонстрировал, что власти страны продолжат регулировать цифровые обменники.

Основные усилия государственной комиссии направлены на разработку новой системы банковских счетов. Финансовый мониторинг поспособствует тому, что анонимные виртуальные аккаунты отойдут в прошлое. Ранее банки создавали их специально для пользователей, обменивающих цифровые валюты, для перевода денег на депозиты или снятия сумм.

30 января система начинает действовать. Существующие аккаунты к тому времени адаптируют к новым условиям. Претворять программу в жизнь будут 6 крупнейших банков.

Клиентам необходимо будет открывать аккаунт в банке, который уполномочен предоставлять услуги по работе с виртуальными аккаунтами обменникам. Все новые пользователи будут проходить строгий финансовый мониторинг. Согласно положениям документа:

Пользователи, у которых нет счета в том банке, где был создан виртуальный аккаунт, не смогут совершать платежи на другие виртуальные счета. Им позволят снять деньги. У граждан других государств и несовершеннолетних не будет возможности подтвердить имя и снять деньги со счетов.

Корейские банки обязаны мониторить обмены, чтобы пресечь подозрительные транзакции. Также они должны выяснять цель и источник перевода. Если объем транзакций превышает 10 млн вонов (9400$) за день и боле 20 млн вонов (18800$) за 7 дней, о них будет сообщено в отдел финансового мониторинга. В этом случае банк обязан блокировать транзакции, чтобы избежать отмывания денег.

Финансовый мониторинг обменников выявил, что некоторые пользователи принимали на виртуальные счета платежи с обычных банковских счетов. В одном случае деньги были собраны с помощью четырех банковских счетов, после чего с виртуального аккаунта списали 58,6 млн вон.

О admin

Оставить комментарий

Ваш email нигде не будет показанОбязательные для заполнения поля помечены *

*

x

Check Also

Курс эфира в следующем году может утроиться

Эфир побеждает ripple: курс валюты растёт всему вопреки Во вторник цена криптовалюты перешагнула 1200-й рубеж ...

Цена эфириума бьёт рекорд, поднявшись на 20% за 24 часа

Цена эфириума бьёт рекорд, поднявшись на 20% за 24 часа Цена эфириума впервые достигла $760, ...

AMD технология DirectX® 12, AMD

AMD + технология DirectX® 12 Высочайшая производительность Благодаря новому программному интерфейсу DirectX® 12 от Microsoft® ...

Система платежей Lightning Network позволяет снизить комиссию транзакций до нула

Эта технология убирает комиссию в блокчейн-платежах На этой неделе VPN-сервис Torguard анонсировал подключение системы платежей ...

Новости, ForkLog

Третья по объему торгов криптовалютная биржа (данные CoinMarketCap) Bitfinex, базирующаяся в Гонконге, внедрит платформу для ...

Электронная валюта – следующий этап развития финансовой системы

Электронные технологии и цифровая валюта – наше будущее Джеймс Алтучер, бывший менеджер хедж-фонда, блогер и ...

Цифровая валюта — конец господству банков

Цифровая валюта ; конец господству банков Цифровая валюта, которая дала начало финансовой революции обещающей покончить ...

7 прогнозов от Грефа

7 прогнозов от Грефа. Глава Сбербанка предсказал наше ближайшее будущее Лекцию о том, какие перемены ...

Электронные деньги: развитие, направления использования в современной банковской практике (продолжение)

Электронные деньги: развитие, направления использования в современной банковской практике (продолжение) Часть 3. О возможных рисках ...

Характерные риски, присущие инвестированию в ПАММ-счета

Характерные Риски, Присущие Инвестированию в ПАММ-счета Ни для кого не секрет, что инвестирование на финансовых ...

Аспекты, связанные с использованием электронных денег — Электронные деньги

Аспекты, связанные с использованием электронных денег Реализация права на конфиденциальность. Право на конфиденциальность покупки — ...

Ethereum: почему ETH станет лучшей криптой в 2018, rk

Ethereum: почему ETH станет лучшей криптой в 2018? Недавний обвал крипторынка укрепил веру в эфир. ...

Единая тема обсуждения курса BITCOIN падение

Форум ZiSMO.biz Единая тема обсуждения курса BITCOIN паден. The_Dark 19 янв. 2018 Было принято решение ...

Дайджест новостей в мире Dash

Дайджест новостей в мире Dash 24.11.2017 — 01.12.2017 Представители Dash-сообщества среди номиналистов на BTC Awards ...

Что такое Bitcoin?

Все о мире Bitcoin: новости, события, факты, курс, анализ Что такое Bitcoin? Биткойн ; что ...

Самые популярные поисковые запросы о здоровье — и ответы на них — BBC Русская служба

Самые популярные поисковые запросы о здоровье — и ответы на них Поделиться сообщением в Внешние ...

Вопросы и ответы

Вопросы и ответы Термины «32-разрядный» и «64-разрядный» описывают, каким образом процессор компьютера (он также называется ...

Как получить Bitcoin Cash из Blockchain info бесплатно — Hyip Hunter

Как получить Bitcoin Cash из Blockchain info бесплатно Hyip Hunter 08.09.2017 15286 просмотров Многие из ...

Написание blockchain менее чем за 200 строк кода на Go

Давайте начнем! Поскольку мы собираемся писать код на Go, мы предполагаем, что у вас уже ...

Технология Блокчейн (blockchain) — что это такое простыми словами

Технология Блокчейн (blockchain) — что это такое простыми словами Инновации меняют мир быстрыми темпами. Только ...

Будущее наступило: когда без квантовых компьютеров не получится обойтись

Что случится с криптовалютами когда появится квантовый компьютер? Двадцать лет назад квантовые компьютеры считались фантастикой, ...

Квантовый компьютер, КомпьютерПресс

Квантовый компьютер Еще пять лет назад о квантовых компьютерах знали разве что специалисты в области ...

Запор: что делать, срочно, в домашних условиях при очень сильном запоре

Что делать при очень сильном запоре Такое аномальное явление, как запор, знакомо практически каждому из ...

Виталик Бутерин лидер Фонда Ethereum, но не менеджер

Что будет с Ethereum, если Виталик Бутерин уйдёт? Техническим редактором Bitcoin Magazine Виталик Бутерин цитировался ...